Rodrigo possui um VGBL com valor de R$ 70 mil, na tabela progressiva e após 8 anos no plano, precisará resgatar todo o recurso para arcar despesas com a saúde, vale mencionar que Rodrigo aplicou R$ 40 mil. Com base nessas informações, qual o valor ficará retido na fonte?

Os ativos com baixa liquidez

Um gerente de uma instituição financeira está dispensado do dever de verificar a adequação de produtos, serviços e operações ao perfil quando o cliente:

Analise as informações abaixo:

I – Todas as operações acima de R$ 2.000,00 em espécie deverão ser informadas ao COAF

II – Apenas operações suspeitas acima de R$ 50.000,00 deverão ser informadas ao COAF

III – Apenas operações acima de R$ 10.000,00 deverão ser informadas ao COAF quando suspeitas e em espécie

Estão corretas:

A posse dos ativos que compõe a carteira de um fundo de investimento é:

De acordo com a nova classificação da Anbima para os Fundos de Investimentos, onde ela divide em três níveis, podemos afirmar que sua estruturação segue a seguinte composição:

Com relação à Letra de Crédito Imobiliário – LCI, assinale a alternativa incorreta:

O investidor quer fazer um investimento em ações e foi até a agência do Banco

onde ele tem conta para fazer esse investimento. A agência irá repassar essa ordem

de compra das ações para:

 Os bancos múltiplos são instituições financeiras privadas ou públicas que realizam operações ativas, passivas e acessórias. O banco múltiplo deve ser constituído com, no mínimo duas carteiras, sendo uma delas, obrigatoriamente

Segundo o código de certificação continuada, quem presta alguma certificação da ANBIMA deve ter sua reputação ilibada e não pode ter sofrido algumas punições. Está INCORRETO dizer que o profissional não deve:

É função do Banco Central, exceto:

Uma diferença entre as movimentações com as ações chamadas de Inplit e Split é que:

Em uma oferta pública de distribuição de uma debênture simples o responsável por representar os interesses dos investidores que adquirirem o ativo perante a companhia emissora é o:

Um cliente foi até o banco para saber mais informações sobre a poupança. O gerente o informa ao cliente que:

I. A rentabilidade é de 0,5% a.m + T.R. Se a Selic estiver abaixo de 8,5% ao ano.

II. É isenta de I.R para Pessoa Física para aplicações de qualquer valor.

III. Possui cobertura do Fundo Garantidor de Crédito até o limite de R$ 250.000

IV. Se a Selic estiver acima de 8,5% ao ano, a poupança rende 70% da Selic + T.R

V. Os rendimentos são mensais para pessoas físicas e para pessoas jurídicas

VI. O Imposto de renda para PJ’s é de 22,5% sobre os rendimentos.

Quais as informações corretas o gerente afirmou?

Durante o preenchimento das informações do API (Análise do Perfil do Investidor), o cliente comenta que acaba de acumular recursos para a compra do seu primeiro imóvel a vista, mas que ainda está em busca da casa ideal. Desta forma, o profissional financeiro informa ao cliente que estes recursos deveriam ser aplicados em produtos financeiros com:

As notas promissórias (Commercial papers) são títulos que:

Segundo o Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimentos, são considerados produtos de investimentos os:

I – Certificados de Depósito bancário (CDBs)

II – Títulos de capitalização

III – Brazilian Depositary Receipts (BDR)

Está correto o que se afirma em:

As Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM’s) podem:

No momento da aposentadoria, um cliente transforma o seu VGBL em renda vitalícia reversível ao cônjuge e aos filhos menores no valor de R$ 10.000,00 mensais. 18 meses após começar a receber a renda, ele morre, deixando 2 filhos e sua esposa como herdeiros. Nesse caso, a renda vitalícia:

Os Fundos Curto Prazo, segundo a classificação feita em função do Imposto de Renda, são aqueles que têm

Os bancos múltiplos, com carteira de investimentos, podem

I Atuar como agentes underwrites

II Captar recursos por meio de debêntures.

III Atuar no financiamento de capital de giro e fixo.

Está correto o que se afirma em:

Sr. José teve acesso (sem intenção) a informações de uma empresa que ainda não estão disponíveis ao mercado. Chegando em casa, ele conta a informação para dona Maria que abre o home broker e compra ações dessa empresa. Quem cometeu uma conduta antiética e qual conduta?

Quais agentes econômicos abaixo que possuam residência, sede ou domicílio no exterior, são considerados investidores não residentes:

I. Fundos de investimentos;

II. Pessoa física;

III. Pessoa jurídica.

Está correto o que se afirma em:

Os Fundos de Índice (ETF’s) são atrelados a um determinado indicador de rentabilidade e possuem suas cotas negociadas na bolsa de valores. Qual o tamanho do lote padrão para negociação desses fundos:

Um executivo de uma multinacional, casado, 30 anos e sem filhos, procura orientação para investimentos de aposentadoria, principalmente para aproveitar benefícios fiscais. Sua renda tributável é de R$ 250.000/ano e quer contribuir com R$ 2.500,00/mês. Atualmente ele faz a declaração simplificada de ajuste anual. Dentre as alternativas a seguir, qual você recomendaria a ele:

Em relação a um fundo de investimento em ações, não é uma vantagem de um clube de investimento:

O valor da cota de um fundo de investimento é o resultado da divisão do

Se o PIB é de R$ 2.000 bilhões, o consumo privado mais o do governo totalizam R$ 1.500 bilhões, as exportações líquidas R$ 100 bilhões, a produção industrial de R$ 900 bilhões, a produção agrícola de R$ 800 bilhões, o pagamento de juros da dívida equivalente a R$ 20 bilhões, podemos afirmar que a produção de serviços é:

Sobre fundos de renda fixa, é correto afirmar:

Para um cliente que pretende adquirir, no Tesouro Direto, um título que tenha rendimento indexado a um índice de preços mais uma taxa de juros e não queira correr risco de reinvestimento, o que deverá indicar.

Um cliente com renda mensal declarada de R$ 1.000,00 recebe em sua conta corrente um depósito de R$ 50.000,00. Neste caso, a instituição financeira deverá:

Variação cambial, ou entrada de capital estrangeiro, tem maior impacto em

qual dos índices abaixo?

Em um cenário no qual existe uma desvalorização da moeda local, as consequências naturais esperadas para as importações, exportações e o turismo estrangeiro, respectivamente, é de:

Um manipulador insere uma grande ordem de compra de um ativo, fazendo com que o preço suba. Em seguida, ele cancela a ordem e coloca uma ordem de venda, fazendo com que o preço caia. Sendo assim, pode comprar o ativo a um preço mais baixo e vendê-lo a um preço mais alto, lucrando com a diferença. Essa prática é conhecida como o crime de:

O depósito compulsório é um importante instrumento de política monetária utilizado pelo Banco Central do Brasil afim de controlar a liquidez da economia. Entram no depósito compulsório:

Nas aplicações financeiras, o risco de mercado está relacionado

Comparando os planos PGBL com o VGBL, considere as seguintes afirmativas:

I – O PGBL permite o abatimento da base de cálculo do I.R e o VGBL não permite.

II – As retiradas de recursos do PGBL são tributadas somente sobre o rendimento e no VGBL sobre o valor total retirado.

III – O VGBL permite o abatimento da base de cálculo do I.R e o PGBL não permite.

IV – As retiradas de recursos do VGBL são tributadas somente sobre o rendimento e no PGBL sobre o valor total retirado.

Está correto o que se afirma apenas em:

Considere as afirmativas abaixo a respeito das ações:

I – Em caso de falência, as ações ordinárias (ON) possuem prioridade no acervo da companhia em relação as ações preferenciais (PN).

II – As ações ordinárias devem compor no mínimo 50% do capital da empresa.

III – Caso a companhia não distribua dividendos por 3 trimestres consecutivos, as ações preferenciais adquirem direito a voto até que ocorra nova distribuição de dividendos.

Está correto o que se afirma em:

Quatro investidores pessoas físicas (A, B, C e D), realizaram aplicações e resgates no mesmo Fundo de Investimentos em Ações, conforme tabela abaixo:

Um fundo de investimento, utilizando os conceitos de marcação a mercado, que precifica os títulos diariamente causando a variação no valor das cotas, irá apresentar:

Rodrigo contratou um plano de previdência complementar do tipo Vida Gerador de Benefício Livre – VGBL. Ele decidiu contratar o benefício de renda mensal por prazo certo por 12 anos, indicando seu filho como beneficiário da apólice. Passados 25 anos, com um montante acumulado de R$ 500.000,00, ele resolveu transformar o seu plano em renda. Após cinco anos da contratação ele veio a falecer. Nesse caso, seu filho:

Um dos benefícios fiscais observados em planos de previdência no regime tributário regressivo é:

Com relação aos tipos de tributação na previdência privada:

O IGP-M é formado por três indicadores de inflação. Assinale a alternativa que indica, do maior para o menor, os pesos desses indicadores na formação do IGP- M:

Seu cliente deseja um investimento que conte com proteção contra a inflação. Você deveria indicar:

Rodrigo é titular de um plano VGBL e decide converter o seu saldo acumulado em um benefício de renda mensal por prazo certo no valor de R$ 5.000,00 por 120 meses. Após 65 meses desta conversão, ele vem a falecer. Desta forma, podemos afirmar que esta renda:

Analise as atribuições abaixo:

 I. Conceder financiamento imobiliário

II. Realizar intermediação de operações na bolsa de valores

III. Administrar Fundos de Investimentos

Referem-se às atividades de uma SCTVM:

Com relação ao IGP-M e aos IGP-DI pode-se afirmar que:

Na capitalização de juros simples:

Considere as seguintes afirmativas:

I – Manter os mais elevados padrões éticos e consagrar a institucionalização das práticas equitativas no mercado.

II – Estimular o adequado funcionamento da atividade de Distribuição de Produtos de Investimento.

III – Manter transparência no relacionamento com os investidores, de acordo com o canal utilizado e as características do produto.

São alguns dos objetivos do Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento aqueles descritos em: