Os Bancos de Investimentos são instituições muito importantes na estrutura do sistema financeiro nacional. Sobre essas instituições, assinale a alternativa correta:

O Sistema financeiro é um conjunto de instituições que fazem a intermediação de recursos entre seus participantes, assegurando suas operações. Dentre as opções abaixo, o mercado financeiro é dividido entre os seguintes mercados:

Sobre o Bacen podemos afirmar, exceto:

É responsável pela autorregulação do mercado de Fundos e das Ofertas Públicas:

Os órgãos responsáveis pela fiscalização das sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários são:

Um Cliente procura uma agência bancária com o objetivo de comprar ações em bolsa de valores. Caso o banco ofereça esse serviço, a ordem do cliente deverá ser repassada á bolsa por intermédio:

É uma atividade que pode ser efetuada por uma corretora de títulos e valores imobiliários:

São autorizadas pelo Banco Central a captar recursos através de depósitos à vista:

São funções do Conselho Monetário Nacional:

I – Regulamentar operações de redesconto;

II – Zelar pela Liquidez e solvência das instituições financeiras;

III – Administrar o SPB e o meio circulante;

As Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (CTVM’s) podem:

É uma atribuição da Comissão de Valores Mobiliários - CVM:

Considere as seguintes afirmativas abaixo:

I – As pessoas naturais ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor

superior a R$ 10.000.000,00 (dez milhões de reais) e que, adicionalmente, atestem por

escrito sua condição, são considerados Investidores Profissionais;

II – As Pessoas Físicas e as Pessoas Jurídicas que possuem investimentos financeiros

superiores a R$ 1.000.000,00 e que atestem por escrito a sua condição, são considerados

Investidores Qualificados;

III – Os agentes autônomos de investimento, administradores de carteira, analistas e

consultores de valores mobiliários autorizados pela CVM, em relação a seus recursos

próprios, são considerados investidores qualificados.

Está correto o que se afirma em:

É de responsabilidade da ANBIMA:

O que é o Sistema Financeiro Nacional e qual é o seu papel na economia brasileira?

A Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021 definiu os objetivos do Banco Central do Brasil e dispondo sobre sua autonomia e sobre a nomeação e a exoneração de seu Presidente e de seus Diretores. Segundo esta lei, o prazo do mandato do presidente do Banco central e dos seus Diretores será de:

O investidor quer fazer um investimento em ações e foi até a agência do Banco

onde ele tem conta para fazer esse investimento. A agência irá repassar essa ordem

de compra das ações para:

É exemplo de Investidor qualificado

Um investidor adquiriu em uma agência bancária, na qual mantém sua conta corrente, um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL). Além da própria seguradora contratada, ele poderá também obter esclarecimento sobre as regras de composição da carteira desse plano com

Com relação ao BACEN e suas funções, assinale a alternativa correta:

O CNPC fixa diretrizes e normas para o mercado de previdência complementar fechada, (fundos de pensão) para a PREVIC fazer a fiscalização do cumprimento dessas normas. Sobre a PREVIC, está incorreto o que se afirma em:

Segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), são considerados investidores profissionais, dentre outras

I as entidades abertas e fechadas de previdência complementar, independentemente do tamanho do seu patrimônio.

II Os clubes de investimento, desde que tenham a carteira gerida por administrador de carteiras de valores mobiliários autorizada pela CVM.

III As pessoas físicas e jurídicas que atestem, por escrito, sua condição de investidor profissional e possuam investimentos financeiros em valor superior a R$1.000.000,00

Está correto o que se afirma em

Segundo o Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimentos, são considerados produtos de investimentos que devem seguir o código:

Dentre as alternativas abaixo, o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros não se aplica:

Quem são os membros do CMN e como são escolhidos?

Analise as informações abaixo:

I – CMN é o único órgão normativo dentro do SFN

II – O Conselho Monetário Nacional autoriza a emissão de moeda

III – A CVM é a associação que autorregula o mercado de capitais

Se um fundo de investimentos for administrado por uma instituição financeira, não será necessário a contratação de:

Em relação à CVM (Comissão de Valores Mobiliários), podemos afirmar que:

I – É um órgão regulador voltado para o fortalecimento e o desenvolvimento do mercado

de títulos e valores mobiliários, como por exemplo, ações, debêntures, bônus de subscrição, derivativos, venda de mercadorias, fundos de investimentos.

II – Fiscaliza o funcionamento das Corretoras (CTVM) e das distribuidoras de títulos e valores mobiliários (DTVM).

III – Disciplina o crédito em todas as suas modalidades.

IV – Regula o mercado de negociação de renda fixa e renda variável.

V – Estimula a formação de poupança em valores mobiliários.

Está correto o que se afirma em:

Com relação ao Investidor Profissional, assinale a alternativa correta:

Uma recente distribuição pública de ações diferenciou-se das demais por ter sido destinada exclusivamente a “Investidores Qualificados”. Nessa categoria, encontram-se:

I Os investidores vinculados a instituição líder, as demais instituições participantes da oferta e a empresa emissora.

II Fundos de Pensão e Seguradoras.

III Pessoas Físicas e jurídicas com investimentos financeiros superiores a R$ 1.000.000,00 e que atestem, por escrito, a sua condição

Está correto o que se afirma APENAS em

A Lei complementar n° 179/2021, que estabeleceu a autonomia do Banco Central do Brasil (BACEN), definiu como objetivo fundamental do BACEN.

Seu cliente contratou um plano de previdência. Onde pode-se obter mais informações sobre o plano, além seguradora:

Considere as seguintes afirmativas sobre a B3:

I – Liquida e custodia principalmente títulos privados.

II – Derivativos, tais como Termos, Futuros, Swaps e Opções podem ser custodiados na B3.

III – Custodia títulos de Renda Fixa, tais como CDB, RDB e Letra Financeira.

Está correto o que se afirma em:

Conceder autorização de funcionamento as instituições financeiras de pagamento componentes do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é atribuição.

Quais agentes econômicos abaixo que possuam residência, sede ou domicílio no exterior, são considerados investidores não residentes:

I. Fundos de investimentos;

II. Pessoa física;

III. Pessoa jurídica.

Está correto o que se afirma em:

Analise as informações abaixo:
I – Pessoas Físicas ou Jurídicas que possuam 10 milhões de reais em investimentos financeiros e que atestem por escrito, sua condição de investidor profissional mediante a termo próprio.
II – Fundos de Investimentos.
III – AAI, administradores de carteiras, analistas e consultores de investimentos, desde que estejam autorizados pela CVM, em relação a recursos de terceiros.
São investidores profissionais:

Sobre o Sistema Financeiro Nacional, pode-se afirmar que:

I – A CVM regula o mercado de balcão e os fundos de investimentos.

II – A PREVIC concede registros à previdência complementar aberta.

III – Os derivativos são fiscalizados pelo Banco Central.

Está correto o que se afirma em:

É função da CVM fiscalizar:

Analise as informações abaixo:

I – CMN é o órgão regulador com autoridade máxima dentro do SFN

II – O Banco Central do Brasil cria normas e regras para política monetária

III – A CVM é uma associação que autorregula o mercado de capitais

Segundo critério da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), são considerados investidores não-residentes:

Dentre as alternativas abaixo, as instituições que estão autorizadas pelo Banco Central a captar e remunerar recursos através de depósito à vista são os(as):

Analise as informações:

I – Bancos que captam recursos com foco no curto prazo

II – Banco que pode utilizar recursos do Tesouro Nacional

III – Não são consideradas instituições financeiras, mas sim entidades equiparadas a instituições financeiras e permite ao arrendatário usufruir de um bem sem que seja proprietário propriamente dito, deste bem

IV – Bancos que podem administrar fundos de investimentos

Considere as seguintes afirmativas sobre o Conselho Monetário Nacional:

I – É composto pelo Ministro da Fazenda, pelo Presidente do Bacen e pelo Ministro do Planejamento e Orçamento.

II – Fiscaliza a Bolsa de Valores e demais instituições do Mercado de Capitais.

III – Responsável pelo Comitê de Política Monetária (Copom).

Está correto o que se afirma em:

O órgão responsável pelo controle e fiscalização dos Planos de Previdência Complementar Aberta e que pode ser acessado pelos indivíduos que queiram informações sobre os produtos disponíveis é:

Está correto afirmar sobre o Spread Bancário, exceto:

É papel do CMN no Sistema Financeiro Nacional, exceto?

O Sistema financeiro é um conjunto de instituições que fazem a intermediação de recursos entre seus participantes, assegurando suas operações. Dentre as opções abaixo, o mercado financeiro é dividido entre os seguintes mercados:

O Sistema Financeiro Nacional é composto por instituições responsáveis por:

A Clearing House tem como objetivo garantir:

É função do Banco Central, exceto:

 Os bancos múltiplos são instituições financeiras privadas ou públicas que realizam operações ativas, passivas e acessórias. O banco múltiplo deve ser constituído com, no mínimo duas carteiras, sendo uma delas, obrigatoriamente

Responsável pela definição da meta de inflação, dar as diretrizes para as políticas monetárias, creditícia, orçamentária e da dívida interna e externa:

Assinale a alternativa correta:
I – A Condução das políticas monetária e cambial são de responsabilidade do Conselho Monetário Nacional
II – O Banco Central do Brasil regula bancos, administradoras de consórcio, corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários
III – A Comissão de Valores Mobiliários é uma autarquia em regime especial, vinculado ao Ministério da Fazenda, com personalidade jurídica e patrimônio próprios, dotado com autoridade administrativa independente, ausência de subordinação hierárquica, mandato fixo e estabilidade de seus dirigentes, e autonomia financeira e orçamentária

Os bancos múltiplos com carteira de investimentos podem:

 I. Atuar como agentes underwriters

II. Captar recursos por meio de debêntures

III. Atuar no financiamento para capital fixo e de giro

Está correto o que se afirma em:

Sobre a ANBIMA, assinale a alternativa correta:

Analise as atribuições abaixo:

 I. Conceder financiamento imobiliário

II. Realizar intermediação de operações na bolsa de valores

III. Administrar Fundos de Investimentos

Referem-se às atividades de uma SCTVM:

Seu cliente, sabendo que você é um profissional certificado, diz que deseja abrir uma reclamação em relação aos fundos de previdência que foram comercializados a ele. Ele te informa que um dos fundos era de uma previdência aberta, através de um VGBL, e o outro é uma previdência fechada dos funcionários da empresa na qual ele trabalha. Desta forma, você oriente que as reclamações devem ser feitas, respectivamente, na:

A SUSEP (Superintendência de Seguros Privados) é responsável por fiscalizar e regulamentar os mercados abaixo, exceto:

Corretoras de títulos e valores mobiliários podem atuar com a seguinte atividade:

A CVM - Comissão de Valores Mobiliários

Dentre outras atribuições, cabe a um Banco de Investimento

Sobre a ANBIMA:

No Brasil compete ao Conselho Monetário Nacional:

 I. Disciplinar o crédito em todas as suas modalidades e as operações creditícias em todas as suas formas, inclusive aceites, avais e prestações de quaisquer garantias por parte das instituições financeiras

II. Regular a constituição e funcionamento das instituições financeiras

III. Efetuar a compra e venda de títulos públicos com o objetivo de exercer a política monetária

Está correto o que se afirma em:

Considere as seguintes afirmativas abaixo:

I – O Banco Central tem como atribuição regular e administrar o Sistema Financeiro

Nacional, inclusive conduzindo as políticas monetárias e cambiais.

II – O Banco Central pode emitir papel moeda, desde que tenha autorização do Conselho

Monetário Nacional.

III – O Conselho Monetário Nacional tem como função disciplinar o mercado cambial, fiscal

e crédito em todas as suas modalidades, inclusiva a moeda interna e externa.

Está correto o que se afirma em:

Garantir a liquidação das operações de compra e venda dos ativos nas condições e prazos estabelecidos é atribuição

Compete privativamente ao Banco Central do Brasil

Um banco Múltiplo com carteiras comercial e de arrependimento mercantil é autorizado pelo Banco Central:

Os bancos múltiplos, com carteira de investimentos, podem

I Atuar como agentes underwrites

II Captar recursos por meio de debêntures.

III Atuar no financiamento de capital de giro e fixo.

Está correto o que se afirma em:

Sobre os tipos de instituições financeiras é correto afirmar:

É de responsabilidade da ANBIMA:

Uma das autarquias que integram o Sistema Financeiro Nacional é o Banco Central do Brasil e ele é considerado:

É uma atividade que pode ser efetuada por uma corretora de títulos e valores mobiliários:

Um investidor possui R$ 5.000.000,00 dividido entre três bancos:

• Banco X possui R$ 500.000,00
• Banco Y possui R$ 1.500.000,00
• Banco Z possui R$ 3.500.000,00

Caso o cliente queira aplicar em um investimento para investidores

qualificados via o Banco X, podemos afirmar que:

Segundo a CVM – Comissão de Valores Mobiliários, são considerados investidores profissionais, as pessoas físicas e jurídicas que atestem, por escrito, sua condição de investidor profissional e possuam investimentos financeiros em valor superior a:

Um cliente adquire um plano de previdência PGBL em uma instituição financeira que possui conta corrente. Caso ele queira maiores informações sobre os ativos da composição da carteira em seu plano, além da instituição financeira, ele pode verificar com:

O Sistema Especial de Liquidação e Custódia – SELIC:

I – É depositário central dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional.

II – Processa as operações compromissadas lastreadas por títulos públicos ou privados.

III – Liquida as operações de depósitos interfinanceiros.

Está correto o que se afirma em:

Dos objetivos abaixo, o que não se refere a um objetivo de um banco de investimentos?

Segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), são considerados investidores profissionais, dentre outras

I as entidades abertas e fechadas de previdência complementar, independentemente do tamanho do seu patrimônio.

II Os clubes de investimento, desde que tenham a carteira gerida por administrador de carteiras de valores mobiliários autorizada pela CVM.

III As pessoas físicas e jurídicas que atestem, por escrito, sua condição de investidor profissional e possuam investimentos financeiros em valor superior a R$1.000.000,00

Está correto o que se afirma em